人在家中坐,财从天上落:OKEx用户白捡20万美元事件始末

1月14日晚23点左右,OKEx用户小别(网名)在某币圈社群激动爆料称:其OKEx账户突然“空降”价值20万美元的数字货币,并且已成功提现至个人的去中心化钱包。

过程如下:

《人在家中坐,财从天上落:OKEx用户白捡20万美元事件始末》

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原本以为是OKEx交易所出现了系统漏洞,随后事件反转:

某微博用户在微博上称,有朋友在OKEx交易所给他转了20万美元的USDT(一种锚定美元的数字货币),结果转错人了,并威胁会“报警”,“找律师让其坐牢”。同时其通过OKEx官方获取了小别的身份证、电话号码、银行卡等全部个人资料,并联系上了小别。

《人在家中坐,财从天上落:OKEx用户白捡20万美元事件始末》

对于小别而言,原本就没有想占有这笔数字资产,只是担心在还款的过程中再惹上不必要的麻烦,于是提出在OKEx官方的见证下进行还币操作。

意想不到的是,当小别将20万U充回OKEx后,小别的账户直接被冻结,然后OKEx从后台对该笔款项进行了划转操作。

通过这起意外事件,暴露出当前虚拟数字资产交易方面存在的几个重大问题:

其一,数字资产难以得到法律保护。就在1月14日,深圳市中级人民法院以“违反社会公共利益”为由撤销了2018年的“首例比特币财产仲裁裁决”,由此再次使得虚拟数字资产的财产属性是否受法律保护蒙上一层阴影。

据法律人士介绍,对于小别“白捡”20万U数字资产这一事件,属于典型的民事纠纷,并且涉事标的为虚拟货币,涉事公司为国外企业OKEx,真要打官司的话,是一件非常复杂的问题。

其二,OKEx交易所擅自泄露用户个人关键信息。据小别介绍,在事件发生后,对方通过OKEx获取了小别的身份证、电话号码、银行卡等全部个人资料。如此随意泄露个人隐私信息,着实令广大用户人人自危。

其三,OKEx交易所高度保护所谓“大客户”利益。“大客户”在OKEx交易所享受了超越规则之外的特权,普通用户在交易所的数字资产,在未经用户操作的情况下,直接划转回了“大户”的账号。这种不经用户的后台划转行为,存在极大的风险漏洞,令人不寒而栗。

《人在家中坐,财从天上落:OKEx用户白捡20万美元事件始末》

其四,以数字货币为媒介的资金转移对金融安全影响重大。该起事件有一个细节,发微博博文的用户(即20万U的真正受让人),其人在美国,而转账人人在国内,然而20万美元的资产就这样毫无障碍的发生了转移,穿透了一切金融监管、外汇管理的制度约束。细思恐极。

最后,笔者也要再次提醒用户在投资数字资产时,一定要高度重视法律风险,谨慎进行任何操作。

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