Synthetix的新劲敌 合成资产Linear开辟出新赛道

以Synthetix为代表的合成资产,是本轮DeFi浪潮中非常具有想象力的项目。合成资产可以成为现实世界与加密世界的桥梁,但也刚刚方兴未艾,处于起步的阶段。合成资产项目Linear Finance试图与币安智能链等其他公链结合,打造一个更具兼容性的产品。如果你想了解它的基本情况并判断是否要持续关注甚至投资其中,欢迎阅读以下采访。

吴说区块链作者Colin Wu对谈Linear Finance联合创始人Drey

《Synthetix的新劲敌 合成资产Linear开辟出新赛道》

1:您能否介绍一下Linear Finance的发展时间轴?开始、目前阶段以及未来规划?

我在4年前开始关注并留意区块链以及加密货币的发展, 更是在17年底全职进行相关工作, 主要是替企业以通证化技术进行数字转型,19年年底时已经有在关注DeFi, 看到当中巨大的发展潜力, 开始“愈陷愈深”。 那时我跟另一个创始人Kevin一直在聊著整个DeFi行业, 试用不同门类的DeFi应用, 了解到虽然市面上已经有不少借贷的协议, 可是在衍生品/合成资产方面却是良莠不齐。

这个原因其实不难理解, 因为衍生品这一块,其实对于不论是金融还是技术上都需要更多的知识, Kevin跟我认为DeFi可以说是继比特币跟智能合约平台后最大的革新, 从本质上真正地去挑战传统金融行业的地位, 所以便想从合成资产这一块开始, 建立Linear这一个乐高方块,去跟整个DeFi行业上不同的部件组合, 也就是俗称的”可组合性”。

到了在7月份的时候我们终于敲定了团队, 开始了Linear项目的开发, 我们从一个跨链角度出发, 去解决现有以太坊性能引发的各种问题, 例如是高手续费、预言机更新频率慢引致的抢先交易、合成资产种类贫乏的问题。我们采取跨链而不是以太坊上的Layer2原因是因为现有Layer2技术来说都有各自的问题,而用上跨链的话能最大程度去解决上述的问题,同时亦能接入不同区块链的生态。

例如我们会先对接EVM兼容的BSC, 以BSC作为以太坊的Layer2。现在Linear的代币跟预先质押平台已经推出,用户可以从不同的去中心化途径获得LINA并质押以获取奖励。 而测试版本暂定会在十月内推出, 让社群试玩一下, 加上代码审计跟除错赏金计划, 正式版本将于十一月推出! 功能主要包括Buildr(质押生成LUSD – 合成Linear平台的美元) 以及Exchange( 换取不同的合成质产风险敞口的地方)。后续Linear会加入多资产质押, 进阶交易, 以及治理功能。

2:我们知道,Linear Finance主要是做合成资产,请您简单介绍一下目前这个方向的状态、应用场景与价值?

试想像一个股票投资者, 他们想要在国外设立一个股票户口, 整个KYC过程已经要至少2个星期, 加上转帐法币以及清算便是额外的3-5天。 假设用户想要涉猎加密货币的风险敞口, 这里要用上另外数天。

Linear平台旨在解决清算时间跟交易滑点, 用户使用Linear可以随意转换不同资产类别的风险敞口, 价格是根据预言机提供而跟整个质押池去交易, 成为Peer-2-Pool 的新式”P2P”。长远来说, Linear可以上架不同种类的资产, 也可以由社群提议上架不同有趣的资产, 例如是NFT index, DeFi index 都可以, 只要是有一个价格/指数的来源即可成为资产。由此可见, 我们的TAM (整体潜在市场) 是没有边界,因为Linear可以”合成”任意资产, 让大家随意转换。

3:Linear Finance主打的优势,是具有跨链兼容性的去中心化Delta-One(价格变化与标的资产相一致)资产协议,与做合成资产的前辈例如Synthetix、UMA等,各有什么不同?

我们在许多方面与现有的DEX(比如Synthetix)不同。首先我们的优势在于跨链兼容性,这为DEX的使用者解决扩容和交易费用高的问题提供了完整的方案。更重要的是,跨链兼容为我们通往新市场和获得新用户开辟了道路,比如说我们的平台将会先集成到Binance Smart Chain(BSC)上,同时我们现正考虑其他潜在的”以太杀手”。

Binance自带超过40万个帐户和150多个法币关口,解决了很多其他现有平台由于以太Web3的复杂性而导致的各种问题。Binance迫切希望将CeFi升级为DeFi,因此我们选择把平台建立在BSC上——这是大家熟悉的协议。

产品方面,Linear的UX / UI易于使用,也便于向新用户推广和教育,甚至可以做到交易无滑点。最后值得一提的是,质押Linear的代币LINA可以获得从数字资产、商品、外汇,到市场指数,甚至会增加一些创意性的主题指数,如电竞等,打造360度投资风险敞口。

长远来说,Linear认为区块链的世界将会是Inter-Chain,不同的用户会根据不同情况使用相应的区块链去做跨链传输,Linear的愿景是与这些区块链一同增长,把不同链的Defi 的用户聚合及互通。

4:产品目前安全审计进展如何?预言机选用什么?LINA作为抵押物如果出现大幅波动,如何应对?产品已进行两次安全审计, 确保代币跟质押合约都是安全可靠。将来每次更新加会确保代码是已审计的。

现在的预言机来说没有指定那一个, 因为我们不是Maximalist, 反而是很著重DeFi世界的可组合性, 主要的伙伴如Chainlink, BAND 及Tellor,我们也有在对接, 基于我们是一个跨链项目,所以在不同的链考量也会不同,亦受预言机伙伴跟各个链的接入程度影响。

一般情况下质押用户是需要定期查看平台的, 因为他们需要定期索取奖励, 所以我们可以确保用户对于质押比率是有定期的留意。长远来说, 如果因市场环境引致LINA较大的波动我们会实施清算机制, 确保质押池的健康。

5:Linear Finance近期主打的一个方向是,使用币安智能链即BSC,为什么做这个选择?未来是否还会考虑其他的公链?

币安链兼容以太坊虚拟机(EVM)的区块链集成,解决了现有合成资产协议Gas费高、交易确认慢、产品更新慢等痛点,支持多种Liquid(合成资产产品)交易的瞬时确认和即刻完结。而币安智能链只是Linear合作的首个兼容区块链底层,未来Linear还将公布更多的跨链合作方。

最近我们也和公链项目 Nervos 达成合作伙伴关系。合作的目标是在 Nervos CKB 之上创建跨链资产解决方案,以推动 DeFi 发展。我们的集成将包括多个方面:根据 Nervos 标准,跨链交换基于 Ethereum 的 LINA 代币 / 合成资产;利用 Nervos 的 Layer 2 聚合器解决方案,来打包和批量处理交易订单,同时构建出 Linear 的相关功能来提高交易吞吐量和降低交易费用,同时不影响交易的安全性,而交易的安全性将由 Nervos Layer 1 (CKB)来保障。

6:Linear Finance是否与币安已经有密切的合作,具体的内容是?

现在我们主要是在BSC兼容方面的合作, 我们也在不同的角度探索可行性, 例如是DeFi Grant 还有中心化交易所的对接。

7:目前已经完成了180万美金的私募,投资方您能否介绍一下,您认为他们投资的理由有哪些?什么比较印象深刻?

本次融资由6家战略投资机构领投,包括著名区块链风险投资机构NGC Ventures、加密货币量化基金公司Alameda Research、韩国知名区块链投资公司Hashed、交易服务商CMS Holdings、顶尖场外数字资产交易平台Genesis Block,以及专注区块链技术的风险投资公司Kenetic Capital。

今天DeFi正在给加密货币生态带来重大转变。我们的Linear Finance将解决现有合成资产协议存在的痛点,例如效率低、使用不便捷和系统风险高。我相信,我们的战略投资者正因为预见到Linear Finance将来可以创造的价值,所以选择与我们一起踏上这一征程。他们不仅拥有在DeFi领域摸爬滚打的战术知识与经验,也为我们带来金融创新、市场拓展、机构流动性方面的机会和信息。对于此次战略投资,NGC Ventures创始合伙人谷涛(Tony Gu)评价道,“我们很高兴与其他知名机构一起开启这一历程。Linear Finance团队在区块链和金融市场领域的丰富经验让我们叹服。创建合成资产是DeFi生态系统的重要一环,我们相信Linear Finance能够成为这一领域的领导者。”

9:能否介绍一下Linear Finance的团队与您个人?

团队主要成员都是毕业于美国和香港等著名高校,拥有区块链协议、跨链兼容、财务dApp、游戏开发等数十年经验;且还有来自Blackrock,德意志银行,瑞士信贷,法国巴黎银行和渣打银行的专业人士,熟悉各类金融产品。

我是Linear Finance联合创始人及产品负责人,拥有多年加密货币及区块链领域从业经验,同时也是亚洲领先的资产代币化领域金融科技平台Liquefy的首席产品官,在设计和执行资产证券化交易方面经验丰富。

我曾在汇丰银行全球市场及德意志银行工作三年以上。汇丰任职期间,我为企业客户提供外汇及汇率方面的解决方案,满足他们的现金流和对冲需要。德意志银行任职期间,我隶属于亚洲及本地大企业贸易融资团队。

另外一位联合创始人Kevin Tai此前就职于硅谷,专注企业软件和移动应用程序领域的并购交易。他拥有超过13年银行业从业经验(瑞信、渣打等),在结构化产品,特别是另类资产方面,经验丰富。Kevin毕业于加州大学伯克利分校,同时也是哈佛商学院的校友,又有上亿美元的资金管理经验。

10:我们之前看到FTX也推出了许多与现实世界挂钩的代币,但似乎营销大于实质,您怎么看?

FTX 在产品创新能力上是无容置疑的, 除了加密货币指数外, 他们也上线了一些大宗商品以及十分有趣的美国总统侯选人代币。某些的流动性没有想像中强的主要原因是因为对于”传统加密货币”的投资者来说, 以上的实体产品反而是他们的”长尾”选择, 这也正是Linear其中一个诞生的原因——透过质押池生成交易对手, 合成流动性, 操作时几乎无滑点。

11:有观点认为这一波DeF浪潮已经走到了终点,您如何看待?未来的机会还有哪些?

每一次的投机过后都会引进一浪的资金,就好像17年的时候”ICO浪潮”给我们带来了不少优质的公链以及项目。 恰巧相反, 我认为短暂的回调是健康的。从比特币到以太坊到DeFi, 大家其实可以看到, 区块链其中一个最好的应用场地肯定是金融, 未来的DeFi只会更加强大,跨链及高效交易将会是新常态。下一次”浪潮”来临时优质项目便会变得更强大, Linear亦希望会成为其中之一。

12:优秀的国产DeFi项目似乎处于被争抢的状态,您觉得存在这个现象吗?对其他DeFi创业者有什么话想说?

亚洲DeFi 的热潮较西方晚一点来, 所以国内优质的项目确实还是十分抢手, 但我想这里的重点是, 在给予初始值很高的年化收益/APY外, 如何做到极致的用户体验以及流畅的交易效率才是长期有机增长DAU (Daily Active User) 的关键。 Linear 十分期待跟不同的DeFi”乐高” (Lego) 互相组合, 共构一个无限可能性的去中心化金融网络。

(以上内容均不构成投资建议,投资需谨慎,请注意风险)

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